WealthNavi 2018年11月

資産運用

WealthNavi 2018年11月状況

これまでの投資額は22万円です。
後ほど書きますが、ルール変更したので積立は中止です。
円でもドルでも真っ赤です。

 

円換算

日本円換算…マイナスです。
今更に下落中。

 

ドル換算

ドル建もマイナス。

 

全体の様子

11月の手数料&配当

配当が少ない月だったので、手数料の方が多く、入りより出が多い結果になりました。

ルール変更しました

下記理由によりルール変更し、毎月の積立を止めることにしました。

  • 車のエンジンを乗せ替えたので預金などの安全資産が減少。積立を続けると預金などの安全資産の増加が遅くなるので、まずは預金など安全資産を増加させる。
  • ウェルスナビ、いいシステムなのですが、自分で投資ができる人にとっては手数料が高い(ただし、面倒くさいことが嫌いになりそうな老後には有用と考えています)。
  • 資産残額に対して手数料が加算されるので、バイ&ホールド(買ってずっと保有)よりも売買した方がいいかも? 売買手数料はかからない(基本手数料で賄われている)ので。

WealthNaviの(私の)ルール

  • 元本比5%上昇で元本の10%売却
  • 元本比5%下落で時価の10%追加購入
  • 暴落時

20%以上下方かい離 - 待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離 - 待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離 - 待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離 - 待機資金の10/20投入。

  • ルール変更

上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。

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