WealthNavi 2018年9月(?)

資産運用

WealthNavi 2018年9月状況

これまでの投資額は21万円です。
日にちの関係(9/26引落 → 10/1購入)で購入は10月ですが、9月分積立です。
ブログをサボっている間に株価下落が起きていて(多分まだ最中)、積立購入時点の画面キャプチャを取り損ねたので、株価急落中の状況です。

 

円換算
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日本円換算…マイナスです。
先月、チョット下がりそうな予感がします(素人予想←当てにならぬ(笑))
と書いたんですけど、チョット+α位下がっていますよぉ。。。

 

ドル換算
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ドル建もマイナス。

 

全体の様子
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9月の手数料&配当

配当が少ない月だったので、手数料の方が多く、
入りより出が多い結果になりました。
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WealthNaviの(私の)ルール

  • 積立する

住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。

  • 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用

暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。

  • リバランス

年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離 - かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離 - かい離分のみ売却。

  • 暴落時

20%以上下方かい離 - 待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離 - 待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離 - 待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離 - 待機資金の10/20投入。

  • ルール変更

上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。

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