WealthNavi 2018年6月

WealthNavi 2018年6月状況

これまでの投資額は18万円です。
(引落から運用までの期間が3日に短縮されたので月内に運用される)

円換算

マイナスです。ほぼ真っ赤。

ドル換算

ここまで割と順調だったドル換算もマイナスへ転換。株価下落中ですからねぇ。
まぁ、安い所で買えたと思っておきます。

全体の様子

6月の手数料&配当

5月に(引落から運用までの期間変更のため一旦引落を止めたので)銀行振込した時には運用されないはずだったのですが、振込後に株価下落したため相対的に資金全体に対する振込金額のパーセンテージが上がったので買い付けされました。
6月引落分も同じく株価下落により資産価値が下がっているので(引落額が全体の8%以上あるので)買い付けされ、6月は2回購入しています。
勝手に買い付けしてくれるってありがたいです。

WealthNaviの(私の)ルール

• 積立する

住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。

• 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用

暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。

• リバランス

年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離　－　かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離　－　かい離分のみ売却。

• 暴落時

20%以上下方かい離　－　待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離　－　待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離　－　待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離　－　待機資金の10/20投入。

• ルール変更

上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。