WealthNavi 2018年7月

追加投資されるのが全体の2%以上の現金になったらしい

現金部分が資産評価額の2％以上（目安）となると追加投資を行います。

今年の2月か3月までは
現金部分が資産評価額の8％以上（目安）となると追加投資
だったはずですが、より少額の追加資金でも投資されるようになって嬉しいです♪
毎月1万円の積立だと今までは投資されない月がありましたが、今後は「追加入金後の資産評価額が100万円未満の場合は現金部分が資産評価額の2％以上（目安）となると追加投資される」みたいなのです！

WealthNavi 2018年7月状況

これまでの投資額は19万円です。

円換算

5月位の相場環境に戻ってきましたかね？
秋に向けて下がるんじゃないかと素人予想(笑)。

ドル換算

ドルは先月(7月)のみマイナスだったけど、ドル建てだとほぼいつもプラス。
ドル生活圏の人は安心して投資できるよね～(笑)。

全体の様子

7月の手数料&配当

今のところ、配当＝手数料っていう感じでしょうか。
相場上昇があればプラスになる状態(な気がする)。

WealthNaviの(私の)ルール

• 積立する

住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。

• 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用

暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。

• リバランス

年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離　－　かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離　－　かい離分のみ売却。

• 暴落時

20%以上下方かい離　－　待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離　－　待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離　－　待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離　－　待機資金の10/20投入。

• ルール変更

上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。