WealthNavi 2018年11月状況
これまでの投資額は22万円です。
後ほど書きますが、ルール変更したので積立は中止です。
円でもドルでも真っ赤です。
円換算
日本円換算…マイナスです。
今更に下落中。
ドル換算
ドル建もマイナス。
全体の様子
11月の手数料&配当
配当が少ない月だったので、手数料の方が多く、入りより出が多い結果になりました。
ルール変更しました
下記理由によりルール変更し、毎月の積立を止めることにしました。
- 車のエンジンを乗せ替えたので預金などの安全資産が減少。積立を続けると預金などの安全資産の増加が遅くなるので、まずは預金など安全資産を増加させる。
- ウェルスナビ、いいシステムなのですが、自分で投資ができる人にとっては手数料が高い(ただし、面倒くさいことが嫌いになりそうな老後には有用と考えています)。
- 資産残額に対して手数料が加算されるので、バイ&ホールド(買ってずっと保有)よりも売買した方がいいかも？ 売買手数料はかからない(基本手数料で賄われている)ので。
WealthNaviの(私の)ルール
- 元本比5%上昇で元本の10%売却
- 元本比5%下落で時価の10%追加購入
- 暴落時
20%以上下方かい離 － 待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離 － 待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離 － 待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離 － 待機資金の10/20投入。
- ルール変更
上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。
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