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新たに口座開設をした方は、3/31まで手数料キャッシュバックもあるらしい。
一番上の部分に手数料キャッシュバックと書いてある。
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WealthNavi 2018年3月状況
これまでの投資額は14万円です。今年の相場下落で含み損が出ています。
チョットは安く仕込めたかな？
円換算
真っ赤です(笑)。株価下落と、為替下落のダブルパンチの効果。
ドル換算
株価下落中でも順調。
全体の様子
2月3月の積立&手数料&配当
WealthNaviの(私の)ルール
- 積立する
住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。
- 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用
暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。
- リバランス
年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離 － かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離 － かい離分のみ売却。
- 暴落時
20%以上下方かい離 － 待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離 － 待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離 － 待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離 － 待機資金の10/20投入。
- ルール変更
上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。
コメント
はじめまして、こんにちは。
投資案件に対して、運用状況の確認と振り返りを定期的にされているのに感心しました。
また、自分のルールをちゃんと決めた上で運用されているのも素晴らしいですね。
皆さんがやっている良いところ見習いたいです！
k-144 さま、コメントいただきありがとうございます！
貴ブログのWealthNaviの記事拝読いたしました。私もたぱぞうさまのブログ読み込んで(笑)います。
運用ルールは決めておかないとフラフラする人間なので(笑)。でもルール決めると考えなくていいから楽ですよ。おススメです。