インデックス投資のオーソドックスなルール(と私が理解しているもの)
インデックス投資は、普通
・リバランス以外の売却は行わず、積立
というのがオーソドックスなルールかと思います。
(暴落時に売却、ダメ絶対！(笑))
個人的には
私はインデックス投資家ではないので、それぞれの運用で運用ルールを決めます。
このルールは絶対です(いや、急に入用で使ってしまってお金が無くて…という時などは除きますが)。
WealthNaviの(私の)ルール
- 積立する
住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。
- 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用
暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。
- リバランス
年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離 － かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離 － かい離分のみ売却。
- 暴落時
20%以上下方かい離 － 待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離 － 待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離 － 待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離 － 待機資金の10/20投入。
- ルール変更
上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。
みなさまは、運用ルール決めてますか？
私のように心が弱い(笑)人はルール作成、おすすめです。
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