WealthNavi 2018年9月状況
これまでの投資額は21万円です。
日にちの関係(9/26引落 → 10/1購入)で購入は10月ですが、9月分積立です。
ブログをサボっている間に株価下落が起きていて(多分まだ最中)、積立購入時点の画面キャプチャを取り損ねたので、株価急落中の状況です。
円換算
日本円換算…マイナスです。
先月、チョット下がりそうな予感がします(素人予想←当てにならぬ(笑))
と書いたんですけど、チョット＋α位下がっていますよぉ。。。
ドル換算
ドル建もマイナス。
全体の様子
9月の手数料&配当
配当が少ない月だったので、手数料の方が多く、
入りより出が多い結果になりました。
WealthNaviの(私の)ルール
- 積立する
住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。
- 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用
暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。
- リバランス
年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離 － かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離 － かい離分のみ売却。
- 暴落時
20%以上下方かい離 － 待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離 － 待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離 － 待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離 － 待機資金の10/20投入。
- ルール変更
上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。
コメント