WealthNavi 2018年4月は投資されません(笑)&配当

WealthNavi 2018年4月状況

これまでの投資額は15万円ですが、今月は最低投資額の2万円に達しませんし(毎月1万円の積立)、資産全体の8%にも満たないので来月まで1万円は口座に入っているだけになります。

円換算

今月も真っ赤(笑)。為替は底を打ったかも知れない動きですが(とは言え上昇力は弱そう)、株価下落はまだまだ底が見えず。

ドル換算

ドル換算でも大分マイナスに近くなってきました。

全体の様子

3月、4月の手数料&配当

何だか覚えていないけれどキャンペーンで1,000円もらえたみたい。忘れた頃にこういうのがもらえると嬉しさ倍増ですよね？(←単純…。)

WealthNaviの(私の)ルール

• 積立する

住宅ローン完済までは1万円/月、住宅ローン完済後は3万円/月を積立。

• 積立の半額以上は別途(定期預金などで)運用

暴落が訪れた時に投入するためのお金。
例)1万円/月積立てている場合は、5千円/月以上は毎月定期預金などを積み増し。

• リバランス

年一度8月のリバランス時10%以上上方かい離　－　かい離分のみ売却。
毎月(15日位)定点観測時20%以上上方かい離　－　かい離分のみ売却。

• 暴落時

20%以上下方かい離　－　待機資金の1/20投入。
40%以上下方かい離　－　待機資金の3/20投入。
60%以上下方かい離　－　待機資金の6/20投入。
80%以上下方かい離　－　待機資金の10/20投入。

• ルール変更

上記ルールが運用に合わないと思えて来たらルールを変更する。
ルール変更後は変更後ルールを厳守。
※ただし、暴落時には絶対に売らない(どうしてもお金が必要になったら売りますが、そんな状況が来るほどWealthNaviに入金していないと思う)。