1/26に銀行から引き落とされた1月分積立(1万円)。2/5にWealthNaviの口座に反映されたのですが「なかなか運用されない(海外ETF買付されない)なぁ…」とずっと待っていました。
やっと気付きました。
結構早くやってくる 8%！
WealthNaviでは、追加資金が2万円以上になると通常追加投資されますが、以下に引用したように初期10万円から運用開始できるキャンペーンで始めた場合には資産評価額の8％以上（目安）になると追加投資されます。この8％以上（目安）がもうすでに1万円以上になってしまった模様。
WealthNaviの口座に追加でご入金いただくと、自動で追加投資を行います。
なお、キャンペーン等により、1万円もしくは10万円から資産運用を開始したお客様は、追加入金後の資産評価額によって購入条件が変わります。資産評価額については、ログイン後のホーム画面に表示されている「資産評価額」にてご確認ください。
※資産評価額は入金合計額とは異なりますのでご注意ください。・追加入金後の資産評価額が25万円未満
→追加入金により現金部分が資産評価額の8％以上（目安）となると追加投資を行います。
・追加入金後の資産評価額が25万円以上
→追加入金により現金部分が2万円以上（目安）となると追加投資を行います。
計算してみよう♪
まずは日本円。
今投資されていない金額10,235円
運用されている資産評価額115,371円
10,235円 ÷ 115,371円 ＝ 8.9%位
そしてドル。
今投資されていない金額96.32ドル
運用されている資産評価額1,082.08ドル
1,082.08ドル ÷ 96.32ドル ＝ 8.1%位
あれ？ おおむね8%以上あるじゃんね？
手数料を考慮しよう
WealthNaviは毎月手数料(年間手数料1%の日割)がひかれます。これを考慮すると特にドルの計算では8%を下回ってしまうため追加運用されなかったんでしょうね。
下落相場に買えなかったのを残念と思うか、まだ下がるから焦って買わなくてラッキー♪と思うべきか(笑)。
ということで、10万円から開始できるキャンペーンで始めた皆さまで毎月積立額が1万円の場合は、積立額の1万円が結構早く資産評価額8%以下になってしまうので、積立は毎月できるけど、追加運用は2か月に一度になりますよ～というのを計算してみました(上記)。
上昇相場で始めた私の場合は、積立開始から4カ月目の引落から、追加運用は2か月に一度になりました(積立は毎月してくれるけど)。
全体の感じはこんな様子。日本円換算ではマイナスだけど、ドル換算ではまだプラスなんですね。素晴らしい。
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